近年來財富管理業務在國內金融市場快速崛起且蓬勃發展，因此為符合時勢所趨，且提升財富管理業務相關從業人員之專業水準，本院特邀請理財專家數人，共同編撰本書。

　　本書內容包含緒論、理財規劃流程、個人財務報表與預算編製、存款與流動性資產之管理、住屋及重大支出之規劃、信用之管理、保險需求之管理、投資之管理、退休及財產移轉規劃及生涯事件的理財規劃等等十章，各章以深入淺出的方式並佐以實際案例詳予說明，不僅為參加財富管理相關證照測驗之必備參考用書，亦為個人全方位理財規劃之參考寶典。

　　全書內容包括：金融市場概述與金融工具、投資規劃與風險分析、投資組合與管理、權益證券評價與分析、債券評價與分析、衍生性金融商品、共同基金、金融商品創新與財富管理新趨勢。同時兼顧初學者及專業人士之需求，不僅為參加CFPTM認證測驗之參考用書，對於想瞭解投資規劃之金融從業人員與即將步入職場的在校學生而言，亦是一本值得仔細研讀之好書。

　　本書兼具學術研究與實務運用，內容包含：所得稅概要、所得稅減免、兩稅合一、最低稅負制、所得稅節稅規劃、財產稅概要、遺產及贈與稅之相關規定、信託規劃、財產移轉策略、財產移轉應用之節稅技巧與實務、遺產及贈與稅規劃。同時兼顧初學者及專業者之需求，不僅為參加CFPTM認證測驗之參考用書，對於想瞭解租稅與財產移轉規劃之金融從業人員，亦是一本值得您仔細研讀之好書。

　　近年來金融機構經營模式丕變，保險、銀行、證券、投信、投顧、期貨等界線逐漸模糊，各產業間盛行交叉行銷，造就了全方位金融知識時代的來臨，做為一名全方位的財富管理專業人員，風險管理與保險規劃的專業人員不可或缺！有鑑於此，保險事業發展中心特別著手規劃這本以實用導向為主軸的專書，全書架構可分為總論、各論與分析規劃三部份。內容從風險管理的基本概念、保險基本原理、保險的法律層面等開始，奠定學理基礎，再就各類保險逐一說明分析，呈現市場商品實況，最後另闢保險需求分析與保單規劃專章，並加上未來發展趨勢，指引財富管理專業人員透過綜合性、全面性的實用企劃範例，為客戶提供最優質的風險管理與保險規劃。

　　本書為方便讀者閱後重點複習，有關理論與實務的部分均編列練習問題，供讀者自我評量，尤其適合有志於財富管理規劃服務的專業人員自修與參加各類理財專業測驗之用。

　　為協助金融從業人員充實財富管理專業知識，保險事業發展中心特邀集國內知名學者、專家共同策劃編撰「員工福利與退休金規劃」專書。內容主要為介紹退休金規劃及員工福利的基本觀念及應用，以深入淺出的方式解說我國與其他國家之各種退休金計劃種類、相關制度及職業災害相關法規，循序剖析各種員工福利計劃。本書目的在幫助讀者瞭解員工福利與退休金理論基礎、熟悉相關法規，並且學習如何針對客戶個人與家庭的生涯、理財規劃及退休需求，為客戶提供量身訂作的個人財富管理規劃。

　　本書集結國內社會保險、員工福利與退休金權威專家組成黃金作者群，每章節正文皆為融合其多年理論與實務經驗之內容，並針對每章編寫練習問題，供讀者自我評量、重點複習，不僅適合金融從業人員用來提昇自我專業能力，更是準備財富管理與各類理財專業測驗必備的參考書。

　　中小企業主與專業人士在台灣過去五、六十年經濟發展進程中，扮演著舉足輕重的角色。這個為數頗多的精英族群是財富管理專業人員必須積極爭取、展現專業的服務對象。本書基於這個前提，希望企劃一本專論中小企業主與專業人士在籌措營運資金、稅務規劃、營運風險、企業繼承與股權移轉等各個重要環節所面臨的問題，並且解析財富管理專業人員如何透過妥適的財富管理規劃，提出協助解決之道，同時兼顧其個人財富管理之規劃。

　　全書共分十章，由中小企業創立伊始的組織型態與特性說明、資金籌措方法揭開序幕，進而探討中小企業營運時資產運用、薪給制度、會計與稅務處理以及必備風險管理與保險規劃知識；後半部則就中小企業因企業主或專業人士之未預期早亡或失能導致企業營運中斷、企業解體或併購出售等可能發生的特殊情況，提供恰當的解決方案，包括如何擬訂股權買賣協定、採取何種股權購買籌資機制、與安排企業營運中斷期間之固定營業開銷等，分成四章進行討論。

　　本書作者群包括執業多年、學驗俱豐，並通過國內、外專業認證的保險、財務規劃師、會計師、律師等專家，熟悉相關專業考試必備知識與備考方法。因此，本書在規劃與編排時，特於每章之開始列有學習目標，各章結束前精編練習問題，並視需要適時加入相關情境之案例，務使讀者能夠全盤暸解、融會貫通，相信對於讀者自修、應考、尤其運用於實務上，均有很大的助益。

　　高淨值客戶為金融機構之核心客戶，因此，財富管理業務人員應依此類客戶所得及風險承受程度，銷售或推介適合之商品或投資組合。同時，需針對此類客群之個別需求，就其資產配置、投資組合、風險管理、財產繼承及贈與乃至稅務規劃等提供財務諮詢，量身訂做完善之理財計畫。

　　本書涵蓋面甚廣，除基本理論外，更加入個案探討，並附有例題解說；精闢深入，內容豐富。全書共分為九章，包括：人生各階段之理財規劃、高淨值客戶之資產運用、投資組合理論與運用、金融商品之運用、不動產投資、繼承及贈與、風險管理與保險、節稅規劃及個案研討與範例說明等。

本書特色：

• 架構完整：每章均包括基本觀念及理論，架構相當完整。
• 圖表釋例：配合每章之內容，輔以詳細之圖表說明。
• 個案解析：本書特臚列各類型重要個案，並作深入解析。
• 例題演練：除個案解析外，並設計各式例題，供讀者練習。

　　 本書不僅適用於第一屆「進階財富管理專業能力測驗」，更可作為進階財富管理人員業務所需之參考用書。

　　本書內容以財富管理相關內容為主要架構，並以個案的方式撰寫，以深入淺出的方式作實務之探討，精闢深入，內涵豐富。本書內容涵蓋理財規劃概論、危險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、租稅與財產移轉規劃及特殊情況下的理財規劃等等議題。

　　本書不僅為參加財富管理相關證照測驗之必備參考用書，亦為個人全方位理財規劃之參考寶典。