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五個模塊: 
台灣金融發展沿革  |  業務與產品創新  |  營銷與服務  |  風險管理與內部控制  |  領導統御及戰略經營
 

(二) 業務與產品創新
Innovation of Financial Products and Services  

 
1. 創新產品 New Financial Products
【課程目的】

金融創新已成為金融機構提升競爭力之利基之一。雖從業人員對各種金融業務特性已有相當認識,卻無法真正融會貫通,自行設計相關產品。本課程針對金融商品組合、分解等創新技巧深入探討,引導金融業將金融創新形成潮流以創造價值,並進一步提升其競爭力。

【課程特色】
  1. 介紹台灣銀行業創新業務及產品,包含利率、匯率、債券、權益憑證,選擇權及互換(Options and Swap)等衍生性金融商品之創新理念,到最新ETF或TDR等資本市場產品發展之成功經驗。
  2. 為加強學習效果,個堂中加強經驗分享及個案演練及討論。精選課程將以學員分組研討方式,共同設計創新金融產品,並簡報發表分享規劃架構相互學習。透過實際個案演練,使學員迅速瞭解金融商品創新之設計原則及技巧,並能實地運用於未來實際業務發展上。
【課程類別】 ★ 課程大綱請詳連結,欲知其它課程大綱請與本院聯繫。
類別 課程
創新業務及產品 台灣銀行業產品創新概述
台灣財富管理業務創新情況
台灣中小企業業務創新情況
台灣投資信託業務產品創新情況
台灣證券業務發展與產品創新情況
投資規劃

一、 全球資產配置與「地緣政治經濟學」的基本架構

  • (一) 建立全球投資分析的基本架構
  • (二) 全球資產配置的戰略思維
  • (三) 從「地緣政治經濟學」看世界

二、 全球政經情勢分析

  • (一) 「美國次級房貸風暴」對全球經濟與投資的影響
  • (二) 「後美國世界」的政經情勢

三、 「大中華經濟圈」與亞洲發展情勢

  • (一) 大陸自1978年以來的政經改革歷程
  • (二) 大陸的國家安全及能源戰略
  • (三) 大陸對全球能源/原物料市場的影響
  • (四) 大陸「十一五規劃」的主要內容與近期政經情勢探討
  • (五) 日本及亞洲受惠於大陸的經濟成長
  • (六) 香港是大陸經濟發展的櫥窗

四、 伊斯蘭世界的政經發展情勢

  • (一) 伊斯蘭世界的歷史
  • (二) 伊斯蘭的宗教和文化認同
  • (三) 伊斯蘭與西方世界的恩怨情仇
  • (四) 伊斯蘭世界的政經發展
  • (五) 伊斯蘭教義主宰商業運作、利潤、商業關係、消費行為
  • (六) 伊斯蘭世界的投資機會

五、 能源戰略物資

  • (一) 能源戰略物資的應用層面
  • (二) 氣候異常如何影響人類文明與經濟活動
  • (三) 能源戰略物資與地緣政治的關係
  • (四) 國際油價走勢分析
  • (五) 替代/再生能源、水資源與污染廢棄物管理
  • (六) 基本金屬、貴金屬與農產品的投資前景

六、 生技醫療產業

(一) 生技醫療產業將受惠於如下因素

  • 1. 美國奧巴馬新政府政策
  • 2. 健康醫療支出提高
  • 3. 戰後嬰兒潮
  • 4. 老人化社會
  • 5. 慢性病
  • 6. 環境污染

(二) 生技醫療產業四大投資焦點

  • 1. M&A
  • 2. 低競爭、高毛利、專利期保護較長的罕見用藥
  • 3. 農業生技概念股
  • 4. 老年化趨勢
全球經濟指標與投資趨勢解析
外匯走勢預測與技術分析實務
黃金投資及其商品實務
投資組合與資產配置理財實務
全球債券投資趨勢與策略
大中華投資趨勢與策略
財務金融商品(外匯) 外匯交易實務

一、 遠期外匯交易

  • (一) 遠期外匯的價格決定
  • (二) 交易商的報價方式
  • (三) 換匯點、貼水、升水
  • (四) 遠期外匯交割日慣例
  • (五) 遠期外匯的展期與提前交割
  • (六) 遠期外匯報價與評價實務(Excel Workshop)
  • (七) 遠期外匯市場與貨幣市場關聯
  • (八) 外匯期貨合約
  • (九) 無本金交割遠期外匯(NDF)市場
  • (十) 案例研討

二、 外匯交換

  • (一) 外匯交換定義
  • (二) 外匯交換定價
  • (三) 外匯交換損益與風險
  • (四) 外匯交換市場習慣與術語
  • (五) 外匯交換期間(O/N, T/N, Forward/Forward)
  • (六) 外匯交換市場參與者
  • (七) 外匯交換交易單
  • (八) 外匯交換功能與運用
  • (九) 以盈利為目的的外匯交換
  • (十) 外匯交換報價與評價實務(Excel Workshop)
  • (十一) 案例研討

三、 陽春型外匯選擇權

  • (一) 選擇權的定義
  • (二) 選擇權市場的運作
  • (三) 歐式選擇權的定價原理與評價 (Excel Workshop)
  • (四) 選擇權的敏感性分析
  • (五) 選擇權造市者的報價與避險操作(Excel Workshop)
  • (六) 交易所選擇權
  • (七) 選擇權策略介紹
  • (八) 案例研討

四、 新奇型外匯選擇權

  • (一) 新奇型外匯選擇權介紹與功能評析
  • (二) 美式選擇權的定價原理與評價(Excel Workshop)
  • (三) Single Barrier 選擇權
  • (四) Double Barrier選擇權
  • (五) Asian 選擇權
  • (六) Binary 選擇權
  • (七) 案例研討
2. 金融市場業務 Financial Markets (Treasury)
【課程目的】

近年來金融商品市場蓬勃發展,投資者對其需求與渴望日益倚重。然而其中所牽涉之原理與應用並非一般投資人所能輕易瞭解,為協助金融業相關人員一窺此商品的樣貌,特邀請銀行實際從事金融商品交易之專家講授,課程強調理論與實務並重,不論對於初學者或是銀行、證券、投信之現職交易室、風險管理或相關業務人員皆能有所幫助。

【課程特色】
  1. 闡述金融商品基本架構,可使學員以最短的時間綜觀利率衍生性金融商品特色及應用。
  2. 由資深交易員分享多年實務經驗,理論與實務並重,不僅初學者易學易懂,資深者可更加精進。
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類別 課程
外匯 台灣外匯及貨幣市場沿革及產品
外匯衍生性商品
外匯交易實務與演練

一、 金融市場概述

  • (一) 資金市場
  • (二) 外匯市場
  • (三) 衍生性金融商品市場

二、 經濟面基本分析

  • (一) 影響利率變動的因素
  • (二) 中央銀行的職責

三、 外匯交易綱要

  • (一) 外匯市場
  • (二) 即期外匯交易內容
  • (三) 貨幣及代碼

四、 匯率報價方法

  • (一) 交義匯率
  • (二) 遠期外匯
  • (三) 換匯交易
  • (四) 匯率變動之技巧運用

五、 外匯交易風險

六、 其它外匯衍生業務

貨幣市場 貨幣市場交易工具與操作實務
貨幣市場操作實務與經驗分享
利率 利率衍生性商品
固定收益商品
債券市場操作實務
其它專題 衍生性金融商品交易ISDA法律實務
期貨與選擇權基礎
資本市場發行實務
結構型商品(Structured Products)之市場概況及發行架構
金融商品營銷(TMU)實務
ETF專題
可轉換債券專題研習(Convertiable Bonds)
結構融資專題(Project and Structured Finance)

一、 資產證券化商品的製造三部曲

  • (一) 找案子(Origination)
  • (二) 做案子(Execution)
  • (三) 賣案子(Distribution)

二、 債券部門的角色定位

三、 創始機構從事資產證券化的目的

四、 資產證券化的定義

五、 資產證券化的基本架構

六、 資產證券化的架構特色

七、 常見的信用增強方式

  • (一) 來自外部
  • (二) 來自內部

八、 超額擔保

九、 創始機構從事資產證券化的誘因

十、 可供證券化的資產組合

十一、 資產證券化的一般執行過程

十二、 籌辦顧問(Arranger)的服務內容

十三、 信用評等的過程

十四、 信用評等過程中的三大考慮

十五、 信用評等過程中的其它必「考」項目

十六、 投資人從事資產證券化商品投資的誘因

十七、 外國資產證券化市場的規模

十八、 國內的資產證券化市場

3. 對公業務 Corporate Banking
【課程目的】

對公業務為銀行極為重視的一項業務,業務營銷與風險控管更是不可或缺的一環,本課程由實務面出發,希望透過個案之講授分析期使對公業務從業人員確實掌握營銷與風險管理趨勢及技巧,並能在業務執行及發展策略上有所依循,特推出此研習課程。

【課程特色】
  1. 對公業務為銀行極為重視的一項業務,業務營銷與風險控管更是不可或缺的一環,本課程詳細介紹以風險管理為基礎之業務推廣策略。
  2. 特別邀請對公業務領域之業務負責人,分享其營運利基及經營策略,提供經驗傳承及未來業務推展、策略規劃之參考。
  3. 財報分析課程將有系統分析企業可能發生財務危機之遠因及近因,並有效解讀財報提供之數字及背後隱藏之意義,進而提供有意義之預警訊息供授信決策者作參考。
  4. 債權保全之授課講座將「催收技巧」、「案件管理」與「法務催收流程」等層面加以解析與連結,讓學員具備催收業務之完整觀念;課程並將催收技巧與話術運用密切結合,並配合仿真演練,強化學員之催收技巧。
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類別 課程
對公業務信貸 銀行對公業務產品
對公業務的營銷管理
項目融資與聯貸實務(Project Finance & Syndication Loans)
授信騙案例解析及銀行應實行之防治措施
企業征授信業務
產業風險分析
工商企業客戶財務風險管理
新制財報準則對企業征授信影響
企業OBU運用暨財報解讀
從企業財報看銀行商機與風險管理
企金信用風險管理實務
銀行授信與風險發展

一、 公司理財及客戶經理:

  • (一) 公司理財業務介紹
  • (二) 公司理財業務在銀行中的地位與職責
  • (三) 客戶關係導向的經營策略
  • (四) 客戶經理制度、職責與角色定位
  • (五) 問題與討論

二、 海內外資本市場籌資

  • (一) 傳統企業籌資管道
  • (二) 企業籌資新管道
  • (三) 資本場相關融資工具
  • (四) 融資工具運用方法及優缺點
  • (五) 銀行在公司籌資活動中所擔任的角色
  • (六)問題與討論

三、 資產面資金運用企業理財商品

  • (一) 短期資金運用
  • (二) 長期資金運用

四、 負債面管理企業避險操作

  • (一) 企業避險目標規劃
  • (二) 企業風險管理的內涵
  • (三) 企業資產與負債的利率風險管理
  • (四) 匯率市場的避險工具
  • (五) 原物料與產品的避險市場
  • (六) 問題與討論

五、 個案研析

  • (一) 公司理財實務及案例介紹
  • (二) 問題與討論
建築融資評估
建築融資授信風險管理實務
財務報表及會計處理

一、 財務分析限制

  • (一) 定量分析
  • (二) 點的分析
  • (三) 信息不對稱
  • (四) 最終信息

二、 財務分析成功要件

  • (一) 透視整體環境
  • (二) 透視行業特色
  • (三) 瞭解產銷架構
  • (四) 瞭解生物鏈
  • (五) 認識會計準則
  • (六) 注意例外訊息

三、 財務報表之基本認識

四、 洞悉財務報表內涵之方法

五、 洞悉財務報表內涵之比率分析法

六、 結構分析

  • (一) 資產配置分析
  • (二) 負債配置分配
  • (三) 營運結構分析
  • (四) 現金流量結構分析
  • (五) 表外風險結構分析

七、 企業警訊及風險評估

八、 租稅天堂之運用

九、 應注意事項

十、 案例分享

征授信財報分析
合併財務報表解析
現金流量暨財報窗飾
現金流量分析與授信偵查
財務信息分析與企業經營診斷
問題企業財報分析與企業診斷
新制財務公報(IFRS)財務報表分析
新制財報(IFRS)與資產評價
匯率衍生性商品暨會計處理
利率衍生性商品暨會計處理
結構型商品暨會計處理
信用衍生性商品暨會計處理
債權保全業務 催收實務
債權委外催收人員業務
金融業催收常用書狀程序實務
電話催收技巧實務
預防呆帳管理技巧
企業金融催收法務
債權委外催收系列E-Course
委外催收業務管理案例研討
債權保全與回收案例研討
債權確保與事後管理
出售不良債權之法律規劃與執行
不良債權出售模式及相關評價
債務人之心理學與催收人員情緒管理
強制執行法與債權保全實例
4. 中小企業信貸業務 SME Lending
【課程目的】

中小企業為經濟的動力引擎,惟受限於資產規模小及信息不對稱之故,一般中小企業財務透明度偏低,致無法於財務報表上完整呈現其企業經營績效。本研習課程旨在協助企業金融相關業務人員拓展中小企業授信業務及瞭解產品之風險所在並進而控管風險,為企業戶解決資金的需求。

【課程特色】
  1. 協助金融授信人員突破空間限制,拓展中小企業授信業務及學習實地調查技巧,掌握企業最實際的經營狀況,並瞭解如何在初次往來接觸中就發現企業經營危機症兆,以防患於未然,避免授信損失。
  2. 貿易融資以理論、實務導入交易風險控管、爭議剖析及解決,並佐以案例分析,使學員能在最短的時間內瞭解貿易服務的全貌,俾於事前做好風險控管及防範措施。
  3. 講座具有多年銀行授信經驗,能有系統的分不同產業與企業規模,進行實際個案解析與授信風險分析。
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類別 課程
中小企業信貸

二、 台灣中小企業融資市場概況

  • (一) 台灣中小企業家數
  • (二) 台灣中小企業地區家數比率
  • (三) 台灣企業規模別概況
  • (四) 台灣企業規模與資金需求
  • (五) 台灣直接金融與間接金融比率
  • (六) 台灣銀行業對中小企業放款情形
  • (七) 中小企業銀行貸款與營業額比較
  • (八) 中小企業放款餘額前十大銀行
  • (九) 台灣銀行業對中小企業放款餘額 變動情形
  • (十) 中小企業資金取得所面臨的問題

三、 中小企業客戶之市場與區隔

  • (一) 中小企業客戶之市場與區隔-SWOT
  • (二) 中小企業客戶之市場與區隔-商務金融業務切入市場角度
  • (三) 中小企業客戶之市場與區隔-營收規模
  • (四) 中小企業客戶之市場及區隔-目標客戶群

四、 經營概念及目標客群選定

五、 如何掌握中小企業資金及需求

六、 如何滿足中小企業融資額度之架構

七、 中小企業授信

  • (一) 中小企業授信-用感覺解讀授信
  • (二) 中小企業授信-5P原則
  • (三) 中小企業授信-5P(People)
  • (四) 中小企業授信-5P(Purpose)
  • (五) 中小企業授信-5P(Payment)
  • (六) 中小企業授信-5P(Protection)
  • (七) 中小企業授信-5P(Perspective)
  • (八) 中小企業授信-企業保本求利原則

八、 征審實務

  • (一) 征審實務-實地訪查
  • (二) 征審實務-實地查核重點項目
  • (三) 征審實務-財務報表使用目的
  • (四) 征審實務-從財報看預警徵兆

九、 中小企業授信失敗案件原因探討與解析

  • (一) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析
  • (二) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析-來自授信作業
  • (三) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析-來自授信戶
  • (四) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析-來自外來因素

十、 中小企業授信市場的經營心得

中小企業信用風險管理實務
中小企業信用評等建置
中小企業融資實務
中小企業融資審查
應收帳款業務
應收帳款承購業務
工商企業客戶財務風險管理
建築融資授信風險管理實務
企業海外分公司(OBU)運用暨財報解讀
汽車貸款業務
房貸估價與風險控管
產業風險分析
貿易融資 進出口外匯實務
進出口外匯問題解析
境外金融實務
信用狀統一慣例(UCP600) 解析
UCP600與ISBP在進出口實務運用解析

一、 貿易融資交易特性解析

  • (一) 打包貸款(Packing Loan含出口TT押匯)
  • (二) Forfaiting(福費庭)
  • (三) DA/DP與Factoring(保理)
  • (四) 三角貿易操作與實務
  • 滾動式以證換證(Back to Back LC)

二、 架構貿易融資業務

三、 貿易融資運營實務

  • (一) Trade Service與Trade Finance的差別

四、 貿易融資風險控管

  • (一) 國家風險
  • (二) 銀行風險
  • (三) 買方信用風險
  • (四) Supplier』s Performance Risk
  • (五) Reputational Risk

五、 國際間貿易融資最新實務

  • (一) Vendor Financing(供貨商融資)
  • (二) Transactional Banking Concept(營業部概念)
  • (三) Supply Chain Concept(供應鏈概念)

六、 貿易融資案例演練

七、 問題與討論

貿易融資糾紛解析與詐騙案例
Factoring實務與營銷
Factoring交易風險及貸後管理
Factoring產品組合與實際案例分享
5. 銀行卡業務 Cards Businesses
【課程目的】

銀行卡業務早已成為所有金融機構不可或缺的商品,熟稔此項業務營銷策略的金融機構往往獨攬先機,台灣歷經卡債風暴後,如何透過信用卡數據管理重新開創信用卡業務,此經驗寶貴。本院特別延攬具有二十年卡務營銷經歷的講座開立本班,以使加入此金融業務的從業人員,從中習得策略性的營銷管理(Strategy)與實務性的營銷技巧(Tactics)。

【課程特色】
  1. 運用數據分析及決策樹的應用預估利益並作為業務決策之考慮,加速營運處理流程、提升業務績效。
  2. 除理論講解外,並透過講師個人實務經驗分享,藉由實例分析,更能貼近實務充分發揮所學,以增進學員的充分理解。
【課程類別】 ★ 課程大綱請詳連結,欲知其它課程大綱請與本院聯繫。
類別 課程
銀行卡業務 銀行卡營銷管理實務
電話營銷的管理

一、 信用卡催收實務與常見問題

  • (一) 認清風險管理催收定位與角色價值
  • (二) 催收實務名詞介紹( 管理面/流程面/質量面)
  • (三) 催收VS 風險關係

二、 信用卡催收組織的變革與人員管理

  • (一) 講授各種催收組織型態及管理重點
  • (二) 催收人才之經營-選用育留
  • (三) 委外管理介紹

三、 有效率執行信用卡催收流程與管理

  • (一) 預警/延滯催收/呆帳管理
  • (二) 催收工具運用介紹
  • (三) 話術使用技巧
  • (四) 客戶服務與客訴管理
  • (五) 催收管理文件介紹

四、 催收系統與分析報表管理

  • (一) 催收與系統關係
  • (二) 運用各項支持系統提升效率
  • (三) 催收MIS指標分析

五、 催收策略與催收項目建立

  • (一) 介紹策略邏輯與運用
  • (二) 卡債風暴下之催收策略因應
  • (三) 創新催收專案介紹
銀行卡財務分析管理

一、 亞太地區風險概況-台灣VS.大陸

二、 偽冒概論

  • (一) 偽冒管理定位及角色價值
  • (二) 內部及外部關係

三、 偽冒最前線-預防措施

  • (一) 客群分類及授權參數策略
  • (二) 客戶核身機制
  • (三) 芯片的防偽機制
  • (四) 專題:人頭案件(代辦公司) / (ATO/NRI)

四、 發現資料洩漏點及偽卡防範

  • (一) 內部及外部信息之收集及利用
  • (二) 專題:常見信息外流點及信息安全

五、 在線實時偵測

  • (一) 基本及延伸運用
  • (二) 專題:套現

六、 偽冒網絡交易

  • (一) 網絡認證機制(secured code and OTP)
  • (二) Credit Master及其防堵方式

七、 其它偽冒案例研討及如何降低損失

  • (一) 證據收集(誰應該負擔損失?)
  • (二) 創造回收

八、 偽冒管理系統定位及運用

  • (一) 各系統間關係
  • (二) 自動化管理流程
6. 財富管理業務 Wealth Management
【課程目的】

低利率時代,愈見理財的重要性。隨著老年化社會的到來,以及財富不斷增加,民眾對理財的需求也益發殷切。就理財角度來看,中產階級的中年人,投入高風險報酬的金融槓桿操作,比不上年輕世代可以承受損失,然而每月將薪資放在定存裡,微薄的利息又不足以安渡晚年,因此找一個專業的理財顧問,做好完整退休規劃,是必要的課程。為使銀行管理階層人員深入瞭解財富管理業務之經營、資源分配規劃及風險管理,協助理財專員以話術引起客戶的興趣,以專業贏得客戶的信任,順利進行業務推廣,進而創造客戶、金融機構與理財專員之三贏。

【課程特色】
  1. 本課程以財富管理之業務經營規劃為主軸,並就實務面的角度切入,探討該業務特性及市場趨勢、如何順應市場轉變,調整組織與作業流程、充分利用資源分配及提升管理效能以創增業務績效。
  2. 內容結合信息基礎建設、營銷規劃、通路管理之績效評估模型及作業風險控管等主題,期使業務管理人員瞭解如何經由系統性之規劃,進行效率管理。
【課程類別】 ★ 課程大綱請詳連結,欲知其它課程大綱請與本院聯繫。
類別
課程
財富管理業務

一、 金融海嘯後金融商品的發展趨勢

  • (一) 台灣財富管理的發展背景
  • (二) 金融海嘯下的因應策略
  • (三) 金融海嘯的啟示
  • (四) 金融商品發展趨勢分析

二、 人民幣與外幣的配置原則

  • (一) 美元與其它貨幣的匯兌關係分析
  • (二) 人民幣與美元匯率的未來走勢分析
  • (三) 貨幣資產配置的觀念

三、 國內與海外投資的資產配置的觀念與實務

  • (一) 國內與海外資產的風險分散原則
  • (二) 國內與海外資產的資產配置觀念
  • (三) 如何做好國內與海外投資的資產配置

四、 股票、房產、基金與保險等多重工具的搭配概念與實務

  • (一) 股票、房產、基金與保險等在客戶資產配置搭配的個別角色
  • (二) 股票投資的風險
  • (三) 房產投資的風險
  • (四) 基金投資的優點與潛藏風險
  • (五) 多元工具搭配與運用實務
財富管理業務規劃及趨勢
財富管理業務營銷技巧
客戶財務需求與財富管理實務
溝通與如何促成理財商品銷售

一、 衍生性金融商品介紹

  • (一) 遠期商品介紹
  • (二) 期貨與選擇權
  • (三) 連結式商品介紹

二、 顧客關係管理

  • (一) 如何藉由數據倉儲提升客戶忠誠度
  • (二) 金融服務機構的客戶策略
  • (三) 客戶導向金融服務機構的挑戰
  • (四) 客戶關係管理
  • (五) 如何達成客戶導向-運用信息科技以掌握客戶的需求

三、 理財與投資導引

  • (一) 理財的目的與目標規劃
  • (二) 理財的步驟與方法
  • (三) 投資理財正確觀念
  • (四) 各項投資工具介紹

四、 金融市場趨勢解讀

  • (一) 如何研讀金融專業報導
  • (二) 如何判斷金融走勢
  • (三) 國內外重要市場指標

五、 基金市場

  • (一) 基金基本認識
  • (二) 國內基金V.S.海外基金
  • (三) 基金報酬與風險
  • (四) 投資屬性與基金關係

六、 債券市場

  • (一) 債券之定義與特性
  • (二) 債券之分類
  • (三) 投資債券之風險與獲利

七、 保險商品簡介

  • (一) 保險商品之定義與特性
  • (二) 保險商品種類
  • (三) 保險商品之風險與獲利

八、 金融產品營銷技巧

  • (一) 金融產品銷售技巧
  • (二) 如何協助客戶作好資產管理
  • (三) 客戶開發
  • (四) 銀行理財規劃與營銷

九、 信託商品簡介

  • (一) 金錢信託
  • (二) 金錢債權及其擔保物權之信託
  • (三) 不動產信託
  • (四) 其它信託商品
全球基金市場解析與投資導引
境外基金動態投資管理與理專營銷策略
境外公司與財富規劃
財富管理業務風險管控
7. 消費金融業務 Consumer Banking
【課程目的】

在台灣金融市場中,各銀行無不爭先恐後,積極掠奪消費金融市場,傳統銀行為衝刺消費金融市場的業績與佔有率,紛紛採取削價競爭的策略,導致消費金融商品的生命週期都不是很長。 培訓期使學員瞭解消費金融未來的發展趨勢與面臨的挑戰或財務管理的營銷與規劃、客戶的開發管理、銷售技巧、交叉銷售管理並研發新種消費金融商品,以滿足消費者的需要、加強金融人員的競爭力為本系列課程開辦目的。

【課程特色】
  1. 邀集業界專家針對最新消費金融授信業務規劃課程,期以提升銀行金融服務質量,強化國際競爭力。
  2. 特別邀請消費金融領域之業界菁英,分享其經營運作策略,提供經驗傳承,以作為未來業務推展、策略規劃之參考。
【課程類別】 ★ 課程大綱請詳連結,欲知其它課程大綱請與本院聯繫。
類別 課程
消費金融業務 消費金融市場與發展趨勢
消金業務發展趨勢及營銷策略

一、 百家爭鳴的消費金融

  • (一) 消費金融的四大特色
  • (二) 消費金融的特性
  • (三) 集團營銷的影響

二、 客戶導向的時代

  • (一) 營銷高手應避免的事
  • (二) 營銷方式
  • (三) 營銷技巧

三、 營銷人員應有的法律素養

  • (一) 行業人員的自我定位
  • (二) 相關法律知識介紹

四、 從A到A+的營銷人員

  • (一) 設定目標
  • (二) 正確的工作態度
  • (三) 逆向思考

五、 營銷的六大技巧及實務演練

  • (一) 超優的表達技巧
  • (二) 成交率高的營銷技巧
  • (三) 全面的溝通技巧
  • (四) 表達練習
  • (五) 訓練膽量
  • (六) 增加互動話題

六、 增進表達能力

消費金融徵信審核實務

一、 風險的定義與管理

二、 Credit cycle

三、 風險策略及管理

  • (一) 通路風險管理
  • (二) 提前還款風險
  • (三) 利率與流動性風險
  • (四) 作業風險
  • (五) 倒帳風險
  • (六) 市場風險

四、 受理步驟

五、 案例研析

六、 審核應注意事項

七、 徵信5P

  • (一) People
  • (二) Purpose
  • (三) Payment
  • (四) Protection
  • (五) Perspective

八、 照會的目的、對像、流程及問答技巧

  • (一) 開放式
  • (二) 誘導式
  • (三) 澄清式

九、 審查要領

  • (一) 還款能力
  • (二) 還款意願
  • (三) 資產及其職業安定性
  • (四) 銀行往來情形
  • (五) 借款用途
  • (六) 安全性
消金信用評分制度
消金信用風險管理
消金金融商品之規劃
消金管理小額信用貸款
個人信用評等
房貸估價實務與風險控管
房貸授信風險管控
消費金融詐騙案件解析暨防制
汽車貸款業務
不動產估價理論
不動產估價實務
8. 農業金融業務 Agricultural Financing
【課程目的】

農業金融專業人才之培訓系百年大業,藉由農業金融經營管理及業務擘畫之經驗傳承,提升農業金融管理及業務人才知能與視野,提升從業人員之專業職能,就職能提升之各項作業內容進行規劃與研討,落實農業金融專業化,達成以農業金融支持農業發展之目標。

【課程特色】
  1. 本課程實務為主,理論為輔,課堂教學將先建立學員們對農業金融商品企劃和營銷know-how的基礎認知,再循序漸進教導學員們實務運作技巧。
  2. 除教材講授外,課堂上並將以金融業實務案例解說、個案研討及Q&A互動交流等輔助教學方式,讓學員們獲取最大的學習效益。
【課程類別】 ★ 課程大綱請詳連結,欲知其它課程大綱請與本院聯繫。
類別 課程
農會業務 台灣農業信保基金介紹
台灣農民組織之運作
台灣農產運銷制度介紹
台灣農會保險制度介紹
台灣農業信貸業務與風險管理
台灣文化產業發展策略
台灣生技產業發展策略
台灣休閒農業產業發展策略
台灣中央款保險公司業務介紹
台灣聯合徵信中心中心業務介紹
台灣票據交換所業務介紹
台灣農會新進職員
徵信業務
授信業務
存匯業務
農會技工工友
櫃員服務禮儀
財務管理及財務報表分析
企劃營銷--品牌與營銷企劃實作

一、 農業金融法

二、 農會漁會信用部業務管理辦法

三、 農會漁會信用部內部控制及稽核制度實施辦法

四、 農會漁會信用部資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法

五、 農會漁會信用部對贊助會員及非會員授信及其限額標準

六、 農會漁會信用部淨值占風險性資產比率管理辦法

七、 農會漁會信用部各項風險控制比率管理辦法

八、 農會漁會信用部業務輔導資金融通及餘裕資金轉存辦法

九、 農業金融機構辦理信用交易應揭示之總費用範圍及年百分率計算標準

十、 農業金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法

組織運作與會員經營
鄉村社會學—文化發展
農業傳播學—推廣教育—文化傳播
農村體驗環境和休憩環境
農村健康產業的生活消費
農業生產履歷之介紹
農產業、休閒產業、文化產業和生技產業
健康傳播、營銷傳播、文化傳播與科技傳播
人口變遷、發展趨勢、以及全球脈動
9. 信用合作社業務 Credit Union Businesses
【課程目的】

為加強基層金融高階主管、中堅幹部及業務人員專業能力,藉由基層金融經營管理及業務擘畫之經驗傳承,提高人員素質、業務經營能力與業務經營效能,促進基層金融機構經營與業務之現代化。

【課程特色】
  1. 就當前及未來基層金融環境趨勢詳細說明,並分析台灣基層金融未來業務發展方向。
  2. 遴聘之基層金融高階主管擔任授課講座,分享講座經營管理經驗,傳承基層金融經營智慧精華。
【課程類別】 ★ 課程大綱請詳連結,欲知其它課程大綱請與本院聯繫。
類別 課程
信用合作社業務 台灣信用合作社組織之運作

一、 信用合作社經營現況

  • (一) 信用合作社經營現況
  • (二) 發展之價值
  • (三) 經營策略
  • (四) 基層金融產業面臨之問題

二、 信合社產業現況

  • (一) 信合社存、放款市場佔有率
  • (二) 信合社債權及資產品質
  • (三) 信用合作社本質及經營特性

三、 信合社未來應努力推動之課題

  • (一) 信用合作社准用銀行法
  • (二) 業務區域調整
  • (三) 業務項目放寬
  • (四) 修正信用合作社社員代表負責人應具備
  • (五) 資格條件及選聘辦法
  • (六) 修正信用合作社變更組織為商業銀行之
  • (七) 標準及辦法
  • (八) 修正信用合作社統一會計制度
  • (九) 修正信用合作社資產評估損失準備提列
  • (十) 逾期放款催收款呆帳處理辦法

四、 改造經營環境之法制對策

五、 落實遵守法令主管制度

六、 未來展望

台灣信用合作社業務介紹
台灣信用合作社信貸業務及風險管理

一、 內部控制問題探討

  • (一) 金融自由化與內部控制
  • (二) 介紹整體性查核制度
  • (三) 內部控制之定義
  • (四) 設計內部控制的原則
  • (五) 內部控制的方法
  • (六) 內部控制與公司治理
  • (七) 內部控制與內部稽核
  • (八) 內部控制之評估
  • (九) 結論

二、 從舞弊談內部控制

  • (一) 舞弊之定義與防範舞弊之責任
  • (二) 舞弊個案舉例(出納、代理業務、銀行卡、匯款、會計、存款、放款、信託、外匯)
  • (三) 金融機構舞弊案例簡介
  • (四) 金融機構舞弊案有關內部管理缺失之檢討
  • (五) 結論
    1. 為何重視舞弊案件
    2. 如何防範舞弊案件
台灣中央存款保險公司業務介紹
台灣聯合徵信中心中心業務介紹
台灣票據交換所業務介紹
新進職員
徵信業務
授信業務
存匯業務
櫃員服務禮儀
財務管理及財務報表分析
企劃營銷--品牌與營銷企劃實作
組織運作與會員經營
非營利事業(學校、醫院、社團、宗教、基金會等)
合作企業與社會事業經營管理
合作事業、合作組織與管理
社會組織網絡及團體動力學
地方特色產業及服務管理
小區經營與管理
非營利組織策略管理
當代消費合作管理
企業社會責任
10. 證券業務 Securities Businesses
【課程目的】

證券業務系涵蓋經紀、承銷、衍生性商品、信用交易、債券及股務代理等各項證券金融業務。經紀業務主要接受客戶委託買賣上市櫃之有價證券、有價證券融資融券之信用交易服務、海外有價證券復委託業務、債券買賣斷交易及債券附買回、附賣回交易;輔導與協助公開發行公司於海內外證券市場掛牌上市或上櫃、海內外募資相關活動、併購財務顧問及其它有價證券之公開發行;以專業股務代理機構立場,代理與協助公開發行公司處理各項股務事項;發行各項金融衍生性商品及證券資產化商品。此外,藉由各種專業人才及業務資源之高度整合,提供更具高附加價值的優質服務,藉此建立專業金融服務之形象及口碑。

【課程特色】
  1. 就當前及未來全球投資環境趨勢予以討論,並分析台灣證券產業將來業務發展方向。
  2. 深度剖析證券各項業務及新金融商品的發展趨勢與商品特性,並針對各類金融商品的優缺點作分析比較,提供實務經驗分享。
  3. 探討財富管理業務就實務面如何有效為客戶作資產配置管理建議、如何根據客戶需求結合各項金融商品等議題,並提供解決方案。
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類別 課程
管理業務

一、台灣證券業營銷隊伍建設與管理及營銷策略實務

  • (一) 台灣證券市場與證券業發展現況
  • (二) 營銷隊伍的建立與管理
  • (三) 各項業務推展及管理
  • (四) 風險管理
  • (五) 人員訓練計劃
  • (六) 績效評估與員工激勵
  • (七) 營銷策略案例參考

二、 台灣證券公司營業網點的營運模式

  • (一) 台灣證券通路的發展歷史
  • (二) 網點營運的經營概念
  • (三) 網點營運的管理機制
  • (四) 通路管理核心競爭力
  • (五) 結論

三、台灣股指期貨產品概況及經營管理經驗談

  • (一) 台灣期貨市場之發展概況
  • (二) 市場參與者及商品之結構
  • (三) 期貨商經營管理之經驗
  • (四) 股指期貨避險及套利策略、風險管理
  • (五) 期貨商未來之發展趨勢

一、台灣基金業界現況分析

  • (一) 台灣資產管理產業競爭白熱化
  • (二) 證券投資信託事業現況
  • (三) 基金平均規模與投信業的發展
  • (四) 大陸、台灣、香港基金市場比較
  • (五) 境外基金及海外投資

二、 全球金融風暴後基金業的發展方向

  • (一) 未來發展空間較大的三類投信市場
  • (二) 品牌力量改變通路模式
  • (三) 創新基金產品的市場性

三、 避險的重要性

  • (一) 基金與期貨之避險現況
  • (二) 避險策略案例說明

四、商品發展方向

  • (一) 當前投資三大邏輯
  • (二) 不同經濟情境需搭配不同思考邏輯
  • (三) 迎戰經濟落底的黃金三角策略
  • (四) 資產遷徙的概念
  • (五) 基金商品創新的活水
  • (六) 未來新產品設計需考慮的構面

五、 業務推廣策略

  • (一) 堅守3R原則
  • (二) 改Push為Pull,追求有機成長

六、 風險管理

  • (一) 傳統投信運作方式
  • (二) 新世代資產管理流程
  • (三) 風險管控系統案例說明
台灣信用交易市場及交割借券制度介紹
台灣證券營業部經紀業務風險管理及合規
台灣證券業營銷策略與技巧及客戶關係管理實務
證券交易前台實務
證券交易後台實務
證券商內部稽核與違法案例
股務業務人才培訓
金融商品投資業務 債券投資實務
債券創新商品實務
債券衍生性商品投資實務
連動式債券投資策略實務
能源期貨交易與避險操作實務
認購(售)權證投資、套利實務
選擇權操作實務
選擇權進階操作策略實務
結構型商品規劃設計實務
外匯選擇權實務
對沖基金初階實務
信用衍生性商品應用與實作
利率交換選擇權及組合式商品操作實務
不動產證券化商品投資實務
CDO(CLO/CBO)資產證券化發行與評價實務
不動產投資信託投資實務
不動產證券化商品設計營銷
可轉換公司債資產交換拆解與風險控管
財富管理業務 退休規劃實務
投資組合與資產配置實務
境外基金與全球投資動向
財產移轉策略及工具運用實務
財富管理人性導向銷售技巧
境外控股公司與跨國投資規劃實務
全班匯市與財富管理資產配置實務
11. 保險業務 Insurance Businesses
【課程目的】

「意外與明天不知哪一個先到!」,適當的保險商品規劃,可避免風險事故發生後經濟生活失衡形成不安定。近年來,保險市場不斷創新與進步,透過本課程可一窺傳統及新型保險商品的種類與功能,並瞭解風險與保險的關係,進一步規劃保險商品。

【課程特色】
  1. 資深業界講師整合傳統及新型保險商品的種類與功能,架構完善的內容搭配多元案例研討,讓學員快速吸收所學,進而靈活運用所學。
  2. 針對近年來最熱門的保險產品,作精闢且詳盡的解說,淺顯易懂的圖文式教學,協助學員迅速掌握新型保險工具的投資精髓。
【課程類別】 ★ 課程大綱請詳連結,欲知其它課程大綱請與本院聯繫。
類別 課程
壽險業務 台灣壽險市場概況分析
壽險法規實務案例研討
壽險公司商品經營策略
壽險公司之通路與營銷策略
壽險的新興營銷通路
投資型保單與投資規劃
投資型保單營銷策略與商品組合
銷售外幣收付非投資型保險商品
壽險市場及商品發展
壽險市場之問題、挑戰與未來發展趨勢座談會
壽險公司商品營銷及客戶(通路)開發
銷售後客戶關係管理與再次營銷

一、 退休理財工具的運用

  • (一) 風險報酬的特性與退休規劃
  • (二) 共同基金運用於退休規劃
  • (三) 組合型基金運用於退休規劃
  • (四) ETF運用於退休規劃
  • (五) 對沖基金運用於退休規劃
  • (六) 生命週期基金運用於退休規劃
  • (七) 結構型商品運用於退休規劃
  • (八) 保本型商品運用於退休規劃
  • (九) 投資型保單運用於退休規劃
  • (十) 資產證券化商品運用於退休規劃

二、 擬定與執行退休規劃

  • (一) 退休規劃中的銷售心理學
  • (二) 引發客戶退休規劃的溝通
  • (三) 找出客戶退休規劃的需求
  • (四) 準備退休規劃的基本資料
  • (五) 計算退休規劃的基本運算
  • (六) 擬定退休規劃計劃書技巧
  • (七) 擬定退休規劃企畫案技巧

三、 投資組合與資產配置

  • (一) 資產配置決策流程運用
  • (二) 資產配置決策實例驗證
  • (三) 資產配置管理流程運用
  • (四) 資產配置管理實例驗證
  • (五) 投資組合轉換時機運用
  • (六) 投資組合轉換實例驗證

四、 投資管理與投資動向

  • (一) 組織架構及執掌
  • (二) 判斷投資標的漲跌的技巧
  • (三) 順勢與逆勢投資管理技巧
  • (四) 全球利率與匯率走勢分析
  • (五) 新興市場與金磚四國走勢
  • (六) 產業基金與大中華經濟圈
  • (七) 黃金與原油相關投資動向
  • (八) 全球投資動向與退休規劃

五、 結語

退休需求分析
增員技巧與營銷經驗傳承
產險業務

一、 經濟概況

  • (一) 國際經濟環境
  • (二) 台灣經濟表現

二、 市場概況

  • (一) 政策法令
  • (二) 市場動態

三、 業務概況

(一) 整體概況

  • 1. 簽單保費與賠款
  • 2. 各險保費收入比重
  • 3. 損失率分析

(二) 依險種別

  • 1. 火災保險
  • 2. 海上保險
  • 3. 汽車保險
  • 4. 航空險
  • 5. 其它財產保險

四、 營銷管理

  • (一) 組織架構及執掌
  • (二) 通路現況分析
  • (三) 直銷業務架構
  • (四) 業務推動概念

五、 財務概況

六、 結語

從經濟景氣循環談企業保險核保及理賠實務
談產險費率自由化之變化與影響
從交通事故之發生談風險管理
產險公司商品經營策略
產險公司之通路與營銷策略
產險的新興營銷通路
產物保險業之損害防阻服務
產險公司風險管理及損害防阻
產險市場及商品發展
產險公司核保及客服實務
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台灣金融發展沿革 業務與產品創新 領導統御及戰略經營 營銷與服務 風險管理與內部控制