【王嘉緯／台灣金融研訓院首席研究員】
儘管ESG永續已是普世價值，台灣金融業的ESG推動近年也大有進展，今年度的《台灣永續金融大調查》卻發現，只有33％的受訪機構認為自己有足夠應用ESG的能力。
箇中關鍵應在於ESG金融人才的欠缺，同份調查就指出，「綠色金融行動方案2.0」的38項措施中，「人才培育」最受金融業關注；無獨有偶地，根據國發會公布的「未來三年銀行業人才調查及推估」，也強調永續金融人才的重要性。換言之，不論是民間調查或官方報告，都反映了國內金融機構對ESG金融人才培育急迫需求。
其實綠色金融人才培育並非新詞，早在2017年行動方案1.0確立後，相關訓練計畫也積極開展。惟1.0的培訓係與能源轉型相呼應，著重於培養再生能源專案融資人才，是以多數課程圍繞著離岸風電而設計。然而，當行動方案升級到2.0，綠色金融人才培訓的視野與框架也隨之改變，已不侷限在綠電籌資領域。從風險管理、資訊揭露到引導企業及投資人重視ESG議題，都屬於2.0版本的培訓範疇，當然，這也為人才培育帶來新的挑戰。
尤其是如何把抽象卻又理所當然的ESG概念，轉化為讓具體有感的學習科目？雖然包含聯合國在內的眾多國際組織，已揭櫫永續目標的內涵，但這些崇高理念怎麼跟複雜的金融體系結合？所有人都認同環保愛地球、要關懷社會弱勢，但這跟每天所經手的金融業務，要怎樣產生連結？從業人員又得兼具哪些專業能力，才能讓日常工作同時促成永續目標？
要化抽象為具體，不妨借鏡同屬新興議題的金融科技，其發展之初對於何謂金融科技人才，各方也是莫衷一是，但幾經摸索已見輪廓。綜觀近來以厚植金融「科技力」為宗旨的培訓計畫，課程結構可歸納出兩重點：以共同科目建構基礎能力，如金融科技概論、程式設計概論；以及針對每一個與金融科技有關的職系，檢視所需職能並規劃課程，藉以提升專業能力，比如數位商品設計人員，需通過人工智慧、商品設計方法等專業培訓。
同樣地，強化金融從業人員的「永續力」，可從以下兩個面向來思考培訓框架。首先、所有金融從業人員都必須知道的基本ESG概念有哪些？對此，建議從三個面向切入：一、在地規範，包含永續分類標準、金融商品揭露要求等，確保ESG商品內容符合基本法規；二、商業模式，像是綠色循環產業簡介，協助瞭解ESG概念何以落實於實體經濟；三、國際前瞻，例如全球淨零碳排現況與展望，藉此接軌海外最新趨勢。
其次、金融機構內部哪些職系會跟ESG連結？相對應的專業知識為何？以銀行業為例，至少有商品開發、風險管理、客戶關係 （RM）、投資人關係（IR）與法令遵循等職系，可能與ESG有所關連。而該些職系對應的專業職能，除了研發與風險評估能力得持續精進，以因應ESG金融商品創新之外，譬如RM人員為提供客戶適當的ESG商品，不僅得掌握永續經濟全貌，還要學習判斷客戶的ESG績效。又如IR人員，建議增進ESG問題之回應能力，至於法遵人員則需要瞭解，如何調查客戶背景是否涉及環境、社會敏感議題。
此外，企業永續治理、永續藍圖擘劃等主題，則可考慮列為領導管理培訓之必修。畢竟管理階層的態度，特別是董事們的價值觀，對企業文化的形塑至關重要。若能在董事會層級樹立清晰的ESG發展願景，據此擬定經營策略、業務目標，將更有助於ESG深植於金融從業人員的DNA中，進而讓金融機構更能展現對永續金融的影響力。