課程大綱 課程名稱 授課大綱 時數 國外當前投資環境與股匯巿情勢展望 一、國外經濟及股市情勢二、全球股市展望三、個別產業投資價值四、個別股市展望五、國外債市情勢及展望六、外匯市場情勢與展望 1.5 國內當前投資環境與股匯巿情勢展望 一、台灣經濟沉淪三主因二、傳統產業衰敗主因三、高科技產業的危機四、投資環境惡化主因五、股匯市現況六、機會與展望 1.5 投資理財工具與產品介紹(一):海外投資 一、為何要投資海外資產?二、全球股市介紹三、債券市場及產品介紹四、共同基金介紹五、衍生性商品六、其他主要另類投資工具 3 投資理財工具與產品介紹(二):國內投資 一、投資理財十律二、投資理財的目的三、投資理財的階段性重點四、投資理財的四大需求與因應工具五、貸款性產品（Assets Products）六、存款性產品（Liability Products）七、投資性產品（Investment Products） 3 個人信託介紹 一、個人信託之成立二、個人信託之種類三、信託涉及之稅務四、自益信託課徵稅目及時點五、完全他益課徵稅目及時點六、 結束他益課徵稅目及時點七、期間他益課徵稅目及時點八、信託課稅原則九、信託課稅原則及案例十、 保險與土地信託十一、金錢型保險金信託---未來保險金信託新趨勢十二、信託法令十三、信託業法十四、信託稅法修正條文 3 理財規劃服務 一、理財規劃流程二、定存族理財規劃三、定存與保單四、資產規劃案例 3 稅務規劃 一、個人資產為何需要遺贈稅務規劃二、基本法律要點整理三、個人資產規劃目的四、 資金匯出/入應注意事項五、雙重國際稅務問題六、 稅務規劃工具介紹 3 投資組合之風險管理 一、何為投資組合二、 資產分類與資產配置三、 風險與報酬四、投資風格與策略五、最佳投資組合六、 投資組合之風險控管 3 理財通路之建立與管理 一、投資理財工具通路-分行二、投資理財工具通路-業務員三、投資理財工具通路-電話行銷四、投資理財工具通路-網路五、投資理財工具通路-直效行銷六、投資理財工具通路-結論 3 合計24小時