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金融趨勢關鍵議題報告 EN

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研究

金融趨勢關鍵議題報告

地緣政治關鍵議題報告：銀行業如何進行地緣政治風險壓力測試

由於地緣政治風險對銀行業的衝擊日益可觀，因此2025年12月歐盟央行要求其直接監管的110家銀行，進行地緣政治風險壓力測試，並在2026年夏季公布結果。因此本院特擬此「銀行業如何進行地緣政治風險壓力測試」關鍵報告，以供國內各界參考。 本報告大綱如下： (一)地緣政治的跨領域風險 (二)銀行地緣政治壓力測試的框架與途徑 (三)壓力測試執行步驟 (四)將地緣政治風險評估納入公司治理重點如 ...
2026/3/19 上午 10:53:00 陳鴻達、陳緹珍、謝順峰 含 1 個檔案

地緣政治關鍵議題報告：穩定幣對銀行生態系的衝擊

穩定幣的出現將改變許多金融面貌，但目前各界大多關注在是否增加美債買盤為美元續命，較少討論其對傳統銀行所帶來的衝擊。事實上，穩定幣除了會搶走銀行匯兌生意外，也會排擠銀行的存款與放貸，甚至影響到中央銀行的貨幣政策。其中穩定幣能否發利息，對傳統銀行的衝擊將非常深遠，因為銀行受衝擊程度的大小，與穩定幣是否能發利息有絕對關係。
2025/11/19 下午 01:40:00 陳鴻達、陳緹珍、謝順峰 含 1 個檔案

地緣政治關鍵議題報告：穩定幣會撼動SWIFT全球支付地位嗎？

穩定幣(Stablecoin)可說是當今最熱門議題，預料不僅對全球支付體系造成重大變革，也將成為改變地緣政治攻防的武器。過去西方國家運用全球銀行金融電信協會(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, SWIFT)當作金融制裁的武器，將因穩定幣的出現，使其效果逐漸鈍化。同樣的，過去中國苦心經營的數位人民幣(e-CNY)與...
2025/9/23 下午 03:36:00 陳鴻達、謝順峰 含 1 個檔案

地緣政治關鍵議題報告：展望下半年美中金融情勢

美中這兩個影響全球最深的國家，目前各有其嚴峻的金融挑戰，其處理的方式與成效，對全世界也將有深遠影響。美國最大的問題應該是從其龐大的債務，衍生出的利率與匯率問題。房地產泡沫化與「城投債」可說是中國最大的隱憂，近年藉由借新還舊，降低利息來避免債務違約，結果是將風險轉移給最大的持有者銀行。此外中國藉由割喉式的削價出口，美國前財長葉倫說這是輸出通縮，也威脅到全世界的產業。
2025/7/1 下午 01:36:00 陳鴻達 含 1 個檔案

地緣政治關鍵議題報告：金融業如何調適與管理地緣政治風險

根據「全球制裁資料庫(The Global Sanctions Data Base)」的統計分析，「金融」是最常被各國政府用來處理地緣政治衝突的工具。從1950年以來全球共有441個案例，其中絕大部分都是最近十年內所發生，對金融業的運作影響甚鉅。 新英格蘭銀行要求金融業有一套管理地緣政治風險的框架，並有一套緊急應變計畫。讓這些流程納入公司決策程序，以便業者在未來真的發生這些情境時，已有準備好的因...
2025/5/29 下午 02:20:00 陳鴻達 含 1 個檔案

地緣政治關鍵議題報告：川普的下一步--關稅大戰的回顧與展望

川普的下一步? 根據川普財經策士的規劃，關稅只是其達成經貿體系改革的工具，之後的匯率與美債問題才是重頭戲。他們認為美元被當作各國外匯儲備資產，造成美元過度被高估，進而影響美國貨品的國際競爭力，這也是龐大貿易逆差的根本原因。因此他們主張，所有在美國國防保護傘下的國家，必須跟美國採取相同的貿易與匯率政策。同時將針對持有美債的外國人，課徵使用者費。甚至發行百年期才償還本息的債券。(相關詳情如報告本文)...
2025/4/23 下午 12:00:00 陳鴻達 含 1 個檔案

台資銀行西遊記—目睹全球政經變遷下的機會與挑戰

本書分析台資銀行登陸後曾創下的榮景，以及目前如何在逆境中各顯神通，最後對後續經營策略或是佈局調整提出建議。
2024/1/26 上午 11:34:00 陳鴻達、謝順峰 含 1 個檔案

從專案融資的邏輯談允能財務危機的處理

允能公司採「專案融資(project finance)」的離岸風電興建計畫，日前驚傳進度因疫情與工程意外等因素落後，財務嚴重透支(cost overrun)，引發各界關注。由於許多國人與媒體對專案融資較為陌生，因而有許多誤解。在這種社會氛圍下，恐怕不利於後續銀行團與開發商之間的後續協商。本文希望藉由回顧專案融資的本質，以及近年來成為離岸風電的主要推手，相關的經驗希望有助於為允能的財務危機得出更具建...
2023/2/14 上午 11:00:00 陳鴻達 含 1 個檔案

氣候風險情境與壓力測試初探

氣候變遷帶來的實體災損日益嚴峻，各國因應氣候變遷所執行的政策，也為產業發展帶來更多的機會與威脅。為了預先掌握相關的風險來源，了解氣候相關議題如何影響金融機構的投融資部位，各國監理機關開始要求金融機構以未來可能的氣候情境為基礎進行分析，透過壓力測試檢視資產可能的變化。本文整理國際相關機構提出的氣候情境，並簡單介紹荷蘭央行2018年所實施的氣候壓力測試，作為相關研究討論的第一步。
2022/3/21 下午 02:00:00 董珮珊 含 1 個檔案

Omicron陰霾下的東南亞金融市場

身為國內金融業第三大曝險對象的東南亞新興市場，國銀以往除了伴隨台商擴展當地之外，中小企業、基礎建設可望是疫情過後之潛在商機所在。儘管2021年遭逢Delta變種病毒襲擊，一度重創經濟成長與股匯市，所幸從第三季疫情漸趨緩和，外資開始回流，金融市場亦隨之從谷底反彈。然而，Omicron已從去年底開始於當地蔓延，疫苗接種速度及防疫措施強度，能否壓抑蠢蠢欲動的疫情，抑或是跟病毒和諧共存，將是經濟復甦路上的...
2022/1/28 上午 09:25:00 王嘉緯 含 1 個檔案
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